A Fed chega ao banco de Texas con cesar e desistir dos servizos de empresas criptográficas

A Reserva Federal emitiu unha orde de cese e desistimento ao United Texas Bank, citando "deficiencias significativas" nos seus sistemas de xestión de riscos e nos seus tratos cos clientes de criptomoedas. A orde, con data do 4 de setembro, segue a un exame de maio pola Fed, que descubriu deficiencias no goberno corporativo do banco e na supervisión do seu consello de administración e da alta dirección.

A Fed identificou as principais preocupacións relacionadas coa banca correspondente estranxeira de United Texas Bank e os seus clientes en moeda virtual, en particular o seu cumprimento das leis contra o branqueo de capitais (AML), incluída a Lei de segredo bancario (BSA). Aínda que non se detallaron os detalles do incumprimento, segundo os informes, o banco tomou medidas para mellorar a súa adhesión ás normativas BSA e AML.

O consello do banco acordou presentar un plan formal para mellorar a supervisión do cumprimento destes requisitos. United Texas Bank, que emprega a 75 persoas e xestiona aproximadamente 1 millóns de dólares en activos, enfróntase a un maior escrutinio regulamentario mentres o sector criptográfico segue chamando a atención das autoridades federais.

Esta é a segunda instancia recente de que a Reserva Federal toma medidas contra un banco compatible con criptomonedas. En agosto, a Fed emitiu unha orde similar contra Customers Bancorp, con sede en Pensilvania, citando deficiencias na xestión de riscos e prácticas de AML na súa subsidiaria, Customers Bank.

fonte